Федеральный закон от 23 июня 2016 г. N 191-ФЗ "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Открывать банковские счета станет проще. Упрощен порядок открытия счетов в кредитных организациях, в т. ч. при регистрации юрлиц или ИП. Закреплена возможность использовать при проведении идентификации клиента сведения, полученные от него в форме электронного документа, подписанного усиленной электронной квалифицированной подписью. Кредитные организации вправе открывать счета ИП и юрлицам при наличии сведений о постановке их на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и госреестра аккредитованных филиалов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. Банковский счет может быть открыт юрлицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право действовать без доверенности, находится на обслуживании данной кредитной организации и в отношении него обновляется информация. Уточнено, что характер и объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяется в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Федеральный закон вступает в силу с 1 сентября 2016 г.

from Горячие документы / Мониторинг законодательства. Федеральные